Finanzanalysen
DIN-konform & aussagekräftig
Die Analyse-Normen DIN 77230 und DIN 77235 verhindern, dass am tatsächlichen Bedarf des Kunden vorbeiberaten wird. Ich habe mich freiwillig verpflichtet, diese hohen Standards konsequent anzuwenden und Transparenz und Verlässlichkeit in den Vordergrund stellen.
Sie können sich auf mich verlassen, dass Sie von mir keine Finanzprodukte bekommen, die für Sie überflüssig oder von nachgelagerter Bedeutung sind.
Ich bin eine DEFINO-zertifizierte Spezialistin für private Finanzanalyse nach DIN 77230 und für gewerbliche Risiko-Finanzanalysen nach DIN 77235.
Eine Umfrage von über 50.000 Analyse-Kunden hat ergeben, dass 94 % eine DIN-konformen Finanzanalyse an Personen in Ihrem Umfeld weiterempfehlen können.
Am Anfang steht die Anamnese durch wissenschaftlich anerkannte Analysen.
Eine hohe Qualität in der Analyse ist entscheidend, um eine gute Beratung zu gewährleisten.
Daher habe ich mich in 2022 gleich nach Inkrafttreten der Normen, als eines der ersten Finanzberatungs-Unternehmen in Deutschland vom zuständigen Defino Institut für Finanznorm auf die neue DIN-Norm zertifizieren lassen. Das DEFINO-Siegel bestätigt meinen ganzheitlichen Anspruch, bei dem einzig der Bedarf und das Interesse des Kunden. Der Zertifizierung waren intensive Schulungen und eine strenge Prüfung vorausgegangen.
Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte
DIN 77230
Ziel ist es hier, objektiv und neutral, also frei von möglichen Interessen der Berater, die richtige “Diagnose” für die optimale Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung des Haushalts zu erstellen.
Dafür wurden von Banken, Versicherungen, Verbraucherschützern und Wissenschaftlern gemeinsam 42 Finanzthemen identifiziert, die für einen Privathaushalt potenziell relevant sein können. Diese Finanzthemen wurden zudem nach Wichtigkeit in einer festen Rangfolge sortiert und mit Orientierungswerten versehen.
Das Finanzgutachten zeigt die finanziellen Stärken und Schwächen Ihres Haushalts auf. Sie Erhalten einen Überblick über
- Ihr Budget und Ihre Vermögenswerte.
- Ihre benötigten Liquiditätsreserven und Puffer, um auf zukünftige Verpflichtungen vorbereitet zu sein und Ziele erreichen zu können.
- Ihre Unter-, Optimal- oder Überversorgung.
- Konsumausgaben vs. Sparverhalten
95 % der Kunden einer DIN-konformen Finanzanalyse bewerten den Nutzen als hoch bzw. sehr hoch.
Das Finanzgutachten ist die Arbeitsgrundlage der nachfolgenden Beratung. Das Gutachten ist aber auch ideal als Übersicht in einem Notfallordner, als Feststellung der Vermögensstände bei Gründung eines gemeinsamen Hausstandes oder als Gesprächsgrundlage in der Familie.
Finanz- und Risikoanalyse für Freiberufler, Gewerbetreibende, Selbstständige und KMUs
DIN 77235
Ziel dieser Analyse ist es, den Status quo, die Herausforderungen und den Bedarf einer Organisation zuverlässig zu analysieren. Auf Basis dieser Norm wird die ganze Aufmerksamkeit auf die betriebliche Situation und die Ziele der Geschäftsführung gerichtet. Mission, Werte, Motivation, Lebensziele und Situation der Inhaber bzw. des Managements verschmelzen mit in das Gesamtbild.
Das Finanzgutachten informiert den Geschäftskunden über das Gesamtergebnis der Analyse von Opportunitäten und Risiken. Es dokumentiert zugleich die finanziellen Bedarfe eines Kunden. Nachvollziehbare Orientierungsgrößen bzw. Sollwerte geben Halt und Sicherheit bei der zahlenmäßigen Bestimmung des Bedarfs in der täglichen Praxis. Im Finanzgutachten dokumentierte finanzielle Bedarfe werden in der anschließenden persönlichen Beratung zu Finanz- und Versicherungsprodukten behandelt.
Die Geschäftsführung definiert die Prioritäten, mit denen die Finanzthemen angepackt werden sollen. Die professionelle Bedarfsanalyse ist für Unternehmen die wichtigste Information, um die Vorschläge und Empfehlungen eines Finanzberaters einschätzen zu können.
Sobald im Geschäftsleben Ereignisse eintreten, die die Ausgangssituation und damit auch den Kundenbedarf verändern, muss geprüft werden, ob das Finanzgutachten flexibel angepasst werden muss.